顧客儲值金怎麼做？儲值送贈金設定與報表教學
從加值、結帳扣抵、退款到報表，一次把預付卡搬進系統
2026-09-29 · 10 分鐘閱讀
簡單回答：在 VibeAI 做儲值金，是在顧客詳情的「儲值金」卡片按「加值」，分開填顧客實際付的「實收」與店家送的「贈送」。之後結帳時勾「用儲值金支付」扣抵，先扣實收再扣贈送；取消預約會自動退回，每一筆都有紀錄。
「儲值 5,000 送 500」是美容、美髮、按摩、美甲很常見的留客方式：顧客預付一筆錢，之後每次來都從裡面扣。用紙本或 Excel 記帳，最怕的是餘額記錯、贈送跟實收混在一起，顧客要退費時算不清楚。這篇說明用預約系統內建的儲值金怎麼設定，以及報表上該怎麼看。其他留住熟客的方法可以參考顧客管理 10 個實戰做法。
本文重點：
- 加值時實收與贈送分開記，扣抵先扣實收、實收不夠才扣贈送，退款預設只退實收。
- 加值不算營收；顧客用儲值金付的預約與商品訂單，才照原本方式算進營收。
- 取消、爽約、刪除單據會自動退回儲值金；退款時系統不會自動把錢還給顧客。
儲值金、點數、堂數券有什麼不一樣？
| 項目 | 是什麼 | 適合用在 |
|---|---|---|
| 儲值金 | 顧客預付的錢，依實際消費金額扣 | 儲值送、預付卡、金額不固定的消費 |
| 點數 | 消費後回饋，可用來折抵 | 集點、會員回饋 |
| 堂數券 | 一張券抵一次服務 | 固定堂數的課程、療程套組 |
儲值金不吃會員等級的倍率、沒有到期日，也不能用點數換成儲值金。如果你賣的是「10 堂課」這種固定次數的方案，用堂數券會更直覺；如果是「先付一筆、之後依價目扣」，就用儲值金。
設定儲值金：幫顧客加值 3 步驟
1
訂閱「儲值金」功能
儲值金需要訂閱，單買每月 33 點（1 點＝NT$1），專業版方案已包含。沒訂閱時「加值」按鈕不會出現，畫面上會改顯示前往功能商店的連結。
2
在顧客詳情按「加值」
到「顧客管理」點進這位顧客，找到「儲值金」卡片按「加值」。「實收金額」填顧客實際付的錢，「贈送金額」填店家送的（選填），可以註明付款方式，例如現金或轉帳。
3
確認餘額與紀錄
加值完成後卡片會顯示實收與贈送的餘額，下方「儲值金紀錄」列出時間、類型、金額、餘額、說明與經手人，之後每一筆扣抵、退款、調整都會記在這裡。
假設試算：假設顧客儲值 5,000 元、店家送 500 元，卡片上是實收 5,000＋贈送 500＝5,500。顧客第一次做 1,200 元的服務用儲值金付，系統先扣實收，剩實收 3,800、贈送 500。之後依同樣順序扣，實收用完才開始扣贈送的 500。
結帳時怎麼用儲值金扣抵？
在預約列表按「完成」，完成視窗裡勾「用儲值金支付」並填金額即可。幾條規則要知道：
- 上限是這筆還要收的錢：已先套用的票券或點數折抵會先扣掉，儲值金只能扣剩下的部分。
- 一筆只能扣一次：扣錯了到預約詳情「儲值金支付」那一列按「撤銷」，錢會退回顧客的儲值金，再重新扣即可。
- 可以現場加值再扣：顧客結帳時想順便儲值，同一個完成視窗勾「顧客現場加值儲值金」填實收金額，按完成時系統會先加值、再扣抵、再完成預約。
- 商品訂單也能用：商品訂單按「完成取貨」時可以勾「用儲值金支付」，運費也算在可扣範圍內；要套票券請先套票券再用儲值金。
扣抵時預設不會推 LINE 通知給顧客（省推播額度）；想讓顧客知道這次扣了多少、還剩多少，可以勾「用 LINE 通知顧客這次扣款與剩餘餘額」，每則用 1 則推播額度。
取消、退款與調整
- 取消會自動退回：預約或商品訂單被取消、爽約或刪除時，用掉的儲值金自動退回，實收退回實收、贈送退回贈送。
- 退款：顧客要退費時，在儲值金卡片按「退款」，預設金額是剩餘實收（贈送的部分預設不退），原因必填。系統只會扣掉餘額並留下紀錄，實際的錢請店家自己用現金或轉帳還給顧客。
- 調整：補登錯誤時按「調整」，實收與贈送可以分別填正負數，原因必填，調完不能是負數。
- 刪除顧客會被擋：還有儲值金餘額的顧客不能刪除，請先退款或調整到 0。
報表怎麼看儲值金？為什麼加值不算營收？
報表頁的營收卡片下方有儲值金摘要：本期加值（實收與贈送）、儲值金支付、退款與目前未消耗的餘額。加值不算營收，因為那是預收款，服務還沒提供；顧客之後用儲值金付的預約與商品訂單，會照原本的方式算進營收，所以營收不會因為加值而灌水，也不會因為用儲值金付款而變少。實際的會計與稅務處理方式，請依你的情況洽詢會計師。
顧客看得到什麼？
顧客在 LINE 的「會員資訊」卡片可以看到自己的儲值金餘額（有餘額才顯示）。完成預約時顧客收到的消費明細也會多一行「儲值金支付」，「本次應付」是扣掉儲值金之後的金額。
目前做不到的事
- 顧客不能在 LINE 或網頁自己加值，加值一律由店家在後台操作。
- 儲值金沒有到期日設定，也不能用點數兌換成儲值金。
- 退款不會自動把錢退到顧客的帳戶或信用卡，要店家自行處理。
- 訂閱到期後不能加值與扣款（餘額保留、可退款與調整），續訂後立即恢復。
常見問題
儲值金功能要付費嗎？
要。需要訂閱「儲值金」（每月 33 點，1 點＝NT$1），專業版方案已包含。到期後不能加值、也不能用儲值金付款，但顧客的餘額照常保留，仍可查看、退款與調整，續訂後立即恢復。
顧客加值的錢會算進營收嗎？
不會。加值是預收款，錢還沒真的賺到；顧客之後用儲值金付的預約或商品訂單，才會照原本的方式算進營收。報表頁另有一行儲值金摘要，列出加值、支付、退款與未消耗餘額。
顧客要求退掉儲值金，系統會自動退錢嗎？
不會。在顧客詳情的儲值金卡片按「退款」，系統只會把餘額扣掉並留下紀錄（原因必填），實際的錢要由店家自己用現金或轉帳還給顧客。預設退款金額是剩餘實收，贈送的部分預設不退。
預約取消了，已經扣掉的儲值金會怎樣？
會自動退回顧客的儲值金。取消、爽約或刪除預約與商品訂單時，實收退回實收、贈送退回贈送，不需要手動處理。
顧客可以自己在 LINE 或網頁加值嗎？
目前不行，加值一律由店家在後台操作。顧客可以在 LINE 的「會員資訊」看到自己的儲值金餘額（有餘額才顯示）。
結論：實收與贈送分開記，退款規則先講清楚
儲值金最容易出問題的不是系統，而是事前沒說清楚的規則：贈送的部分能不能退、退費怎麼算。建議把這些寫進你的店家公告，再用系統把每一筆實收與贈送分開記下來。想搭配折價券做活動，可以看票券行銷怎麼做；想用線上刷卡先收一部分款項，請看預約收訂金怎麼設。